삼성전자 한 종목에 집중할지, 아니면 삼성 그룹 전체의 성장에 투자할지 고민될 때 가장 먼저 떠오르는 상품이 바로 KODEX 삼성그룹 ETF입니다.
이 상품은 최근 1년 수익률이 매우 가파르게 상승하며 주목받고 있지만, 실제 포트폴리오를 들여다보면 삼성전자의 비중이 상당히 높습니다.
따라서 단순히 ‘삼성그룹’이라는 이름만 보고 접근하기보다는 구체적인 구조를 이해하는 것이 중요합니다. 매수 전 반드시 체크해야 할 기준가, NAV, 배당일, 그리고 세금 혜택까지 핵심 내용을 자연스럽게 정리해 드립니다.
Table of Contents
1. 상품 구조
KODEX 삼성그룹 ETF는 삼성그룹의 주요 상장 계열사들을 한데 모아 투자하는 대표적인 국내 ETF 상품입니다.
이 ETF는 FnGuide가 산출하는 ‘Samsung Group Index’를 기초지수로 삼아 운용됩니다. 매년 6월과 12월에 정기 변경(리밸런싱)을 진행하며, 그룹 내 시가총액과 유동성 요건을 모두 충족한 우량 종목들로 구성됩니다.
| 항목 | 내용 |
| 종목명 | KODEX 삼성그룹 |
| 종목코드 | 102780 |
| 운용사 | 삼성자산운용 |
| 상장일 | 2008년 5월 21일 |
| 상품 유형 | 국내주식형 / 인덱스형 |
| 추종 지수 | Samsung Group Index |
| 위험등급 | 2등급 |
| 보유 주식 수 | 16종목 |
| 상위 10종목 비중 | 93.82% |
이 상품은 삼성그룹 전체를 표방하지만, 실제로는 상위 종목에 대한 집중도가 매우 높습니다. 단순히 넓게 분산된 형태가 아니라, 삼성의 핵심 계열사들을 중심으로 압축 투자하는 구조로 이해하는 것이 정확합니다.
2. 수익률과 가격
KODEX 삼성그룹 ETF 1년 수익률은 2026년 3월 27일 기준으로 무려 +110.95%를 기록하며 놀라운 성과를 보여주었습니다.
다만, 최근 1개월 수익률은 -13.71%로 조정세를 보였고, 3개월(+28.78%) 및 6개월(+60.74%) 수익률은 여전히 견조한 흐름을 유지하고 있습니다. 단기적인 변동폭이 컸던 만큼 구간별 수익률을 꼼꼼히 대조해 볼 필요가 있습니다.
| 구분 | 수치 | 기준일 |
| 전일종가 | 17,810원 | 2026-03-27 |
| 52주 최고가 | 20,860원 | 2026-03-27 기준 화면 |
| 52주 최저가 | 7,533원 | 2026-03-27 기준 화면 |
| 1개월 수익률 | -13.71% | 2026-03-27 |
| 3개월 수익률 | +28.78% | 2026-03-27 |
| 6개월 수익률 | +60.74% | 2026-03-27 |
| 1년 수익률 | +110.95% | 2026-03-27 |
| 시가총액 | 24,239억 원 | 2026-03-27 |
1년 수익률만 보고 진입하기에는 이미 많이 오른 것 같아 부담스러울 수 있고, 최근 1개월 수익률만 보면 실망할 수도 있습니다. 따라서 투자 시점에는 항상 단기와 장기 수익률을 병행해서 체크하는 지혜가 필요합니다.
3. 기준가와 NAV
KODEX 삼성그룹 ETF NAV 기준가 차이를 파악하는 것은 효율적인 매매를 위한 필수 단계입니다.
우리가 HTS나 MTS 화면에서 보는 주가는 시장에서 거래되는 ‘시장가격’이며, 기준가(NAV)는 ETF가 보유한 실제 자산 가치를 의미합니다.
실시간으로 변하는 가치를 확인하려면 iNAV(실시간 순자산가치)를, 장 마감 후 정확한 가치를 볼 때는 확정 기준가를 참고하면 됩니다.
| 항목 | 의미 | 최근 확인 수치 |
| 시장가격 | 장중에 실제로 거래되는 가격 | 17,810원 |
| 기준가(NAV) | 펀드 순자산가치 기준 가격 | 17,904.28원 |
| 괴리 확인 포인트 | 시장가격과 기준가 차이 | 약 -94.28원 |
| NAV 수익률 기준 | 분배금 재투자 가정 수정기준가 반영 | FunETF 설명 제공 |
시장가격이 17,810원이고 ETF NAV가 17,904.28원이라면, 현재 자산 가치보다 약간 저렴하게 거래되고 있다는 뜻입니다.
괴리율이 비정상적으로 크지 않다면 일반적인 수준이지만 변동성이 큰 날에는 매수 타이밍을 분산하는 것이 좋습니다.
4. 지수 방식
KODEX 삼성그룹 ETF 기초지수는 단순히 이름만 나열한 것이 아니라 정교한 편입 규칙에 따라 산출됩니다.
공정거래위원회에서 지정한 삼성그룹 소속 상장사 중 시가총액과 유동성 요건을 충족한 종목들만 들어갈 수 있습니다. 특히 유동주식가중 시가총액 방식을 사용하므로 덩치가 큰 종목이 전체 수익률을 주도하는 구조입니다.
| 구분 | 내용 |
| 지수명 | Samsung Group Index |
| 산출기관 | FnGuide |
| 편입 대상 | 삼성그룹 소속 상장 계열사 중 요건 충족 종목 |
| 주요 조건 | 시가총액, 유동성 등 |
| 비중 방식 | 유동주식가중 시가총액 방식 |
| 정기 변경 | 매년 6월, 12월 |
이 방식 때문에 삼성전자나 삼성물산 같은 대형주들이 삼성그룹 ETF 내에서 큰 비중을 차지하게 됩니다. 그룹사를 골고루 담기보다는 ‘핵심 대장주’ 위주로 담았다고 보는 것이 더 정확한 판단입니다.
5. 구성종목
KODEX 삼성그룹 ETF 구성종목 비중을 확인해 보면 이 상품의 정체성이 더 명확해집니다.
상위 10개 종목의 비중이 94%에 육박하기 때문에, 주요 계열사들의 개별 흐름이 ETF 전체 성과를 결정짓습니다.이를 통해 삼성전자의 대안으로 삼을지, 혹은 그룹 전체의 포트폴리오로 가져갈지 결정할 수 있습니다.
| 상위 종목 | 비중(최근 스냅샷 기준) | 체크 포인트 |
| 삼성전자 | 약 32.92% | 가장 큰 비중 |
| 삼성물산 | 약 10.68% | 그룹 핵심 지주 성격 |
| 삼성SDI | 약 9.44% | 배터리 |
| 삼성전기 | 약 9.37% | AI 서버·부품 |
| 삼성생명 | 약 7.41% | 금융 |
| 삼성바이오로직스 | 약 7.31% | 바이오 CMO |
| 삼성중공업 | 약 6.70% | 조선·해양 |
| 삼성화재 | 약 5.33% | 손해보험 |
| 삼성에스디에스 | 약 2.35% | IT 서비스 |
ETF 구성종목 중 삼성전자가 30%를 넘기 때문에 삼성전자의 주가 흐름에 가장 민감하게 반응합니다.
하지만 삼성물산, SDI, 바이오로직스 등을 함께 담고 있어 반도체뿐만 아니라 배터리, 바이오 섹터의 성장성까지 동시에 누릴 수 있는 장점이 있습니다.
6. 분배금과 배당일
KODEX 삼성그룹 ETF 분배금 지급일과 배당일에 대해서는 명확한 이해가 필요합니다.
이 상품은 매달 배당을 주는 월배당형은 아닙니다. 분배금 지급 기준일은 분기별로 설정되어 있지만, 실제로는 운용 결과에 따라 지급 여부가 결정됩니다. 최근 1년 기준으로는 1회 분배금이 지급되었습니다.
| 항목 | 내용 |
| 최근 분배금 | 182원 |
| 최근 분배금 지급기준일 | 2025년 4월 30일 |
| 최근 1년 분배 횟수 | 1회 |
| 배당수익률 | 1.02% |
| 분배금 기준일 | 1월·4월·7월·10월 마지막 영업일 |
| 최근 배당락일 | 2025년 4월 29일 |
| 최근 지급일 | 2025년 5월 7일 |
정해진 기준일마다 무조건 ETF 분배금이 나오는 구조는 아닙니다. 따라서 현금 흐름을 중시하는 배당형 투자자보다는 그룹주의 시세 차익을 노리는 투자자에게 더 적합한 상품이라 할 수 있습니다.
7. 보수와 세금
KODEX 삼성그룹 ETF 총보수와 세금 정리 내용은 수익을 확정 지을 때 매우 중요한 요소입니다.
이 ETF의 총보수는 연 0.25% 수준으로 적정하며, 국내 주식형이기 때문에 매매차익에 대해서는 비과세 혜택이 적용됩니다. 다만 분배금을 받을 때는 배당소득세가 발생합니다.
| 항목 | 수치 / 내용 |
| 총보수 | 연 0.250% |
| 운용보수 | 0.219% |
| 판매보수 | 0.001% |
| 수탁보수 | 0.010% |
| 일반사무보수 | 0.020% |
| 매매차익 과세 | 국내주식형 ETF는 비과세 |
| 분배금 과세 | 15.4% 배당소득세 |
| 금융소득종합과세 | 분배금은 금융소득에 포함 |
ETF 세금 구조가 단순하여 일반 계좌에서 매매해도 차익에 대한 부담이 적습니다. 하지만 분배금이 커질 경우 종합과세 대상이 될 수 있으므로 장기 투자 시에는 절세 계좌를 고려하는 것이 좋습니다.
8. 절세 방법
효율적인 KODEX 삼성그룹 ETF 절세 방법은 본인의 투자 목적에 맞는 계좌를 선택하는 것에서 시작됩니다.
매매차익이 비과세인 만큼 일반 계좌도 나쁘지 않지만, 분배금 절세나 장기적인 노후 자금 마련을 위해서는 ISA나 연금 계좌를 활용하는 것이 훨씬 유리할 수 있습니다.
| 계좌 | 장점 | 체크할 점 |
| 일반계좌 | 매매차익 비과세 구조가 단순함 | 분배금은 15.4% 과세 |
| ISA | 분배금 절세에 유리할 수 있음 | 한도와 만기 조건 확인 필요 |
| 연금저축 | 장기 보유와 연금 수령 시 세제 장점 | 중도 인출 제약 확인 필요 |
| IRP | 세액공제와 장기 운용 연계 가능 | 위험자산 비중 규정 확인 필요 |
잦은 매매를 즐기는 스타일이라면 일반 계좌가 편리합니다. 하지만 KODEX ETF와 함께 다양한 배당형 상품을 묶어 투자한다면 ISA 계좌가 실무적으로 세금을 줄이는 데 큰 도움이 됩니다.
9. 최근 호재
KODEX 삼성그룹 ETF 호재 뉴스는 결국 이 ETF를 구성하는 핵심 종목들의 소식에 달려 있습니다.
삼성전자의 반도체 실적 개선 전망부터 삼성SDI의 차세대 배터리 수주, 삼성물산의 신사업 확장까지 각 계열사별로 긍정적인 재료들이 이어지고 있습니다. 이러한 소식들은 삼성그룹주 ETF 전체의 주가 동력을 형성합니다.
| 종목 | 최근 재료 | 의미 |
| 삼성전자 | DRAM·NAND 가격 상승, HBM4 출하 급증 | 실적 기대를 키우는 재료 |
| 삼성SDI | 전고체·나트륨 배터리 수주 다변화 | 실적 반등 기대 |
| 삼성전기 | AI 서버 수요 및 MLCC 가격 인상 기대 | 부업 업황 개선 기대 |
| 삼성물산 | 그린수소 상용화 및 대규모 투자 계획 | 신사업 확대 재료 |
개별 종목의 뉴스가 ETF 수익률로 직결되는 경향이 강합니다. 특히 시총 비중이 높은 삼성전자의 메모리 업황과 HBM 관련 소식은 이 ETF의 전체 방향성을 결정짓는 가장 중요한 지표입니다.
10. KODEX 삼성그룹 ETF 맞는 사람
삼성그룹의 핵심 계열사들을 한 번에 관리하고 싶은 분들에게 이 상품은 최적의 선택지입니다.
삼성전자 한 종목만 들고 가기엔 아쉽고, 그렇다고 모든 계열사를 직접 매수하기엔 번거로울 때 훌륭한 대안이 됩니다.
다만, 철저한 분산 투자나 안정적인 월 배당을 원하는 투자자라면 본인의 성향과 맞는지 재차 확인할 필요가 있습니다.
| 잘 맞는 경우 | 덜 맞는 경우 |
| 삼성그룹 대표주를 한 번에 보고 싶을 때 | 코스피 전체 분산이 더 중요한 경우 |
| 삼성전자 외 계열사도 같이 담고 싶을 때 | 월배당처럼 규칙적인 현금흐름이 필요한 경우 |
| 상위 대형주 중심 구조를 이해할 때 | 특정 종목 집중도가 부담되는 경우 |
| 장기적으로 삼성 핵심주 흐름을 볼 때 | 배당 ETF처럼 접근하려는 경우 |
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FAQ
Q1. KODEX 삼성그룹 ETF는 삼성전자 ETF인가요?
아니요. 삼성전자 비중이 가장 큰 것은 사실이나 삼성물산, SDI, 바이오로직스 등 다양한 우량 계열사를 포함하고 있습니다. 다만 삼성전자의 영향력이 압도적이라는 점은 인지해야 합니다.
Q2. 배당은 매번 나오나요?
분기별로 기준일이 설정되어 있지만, 반드시 지급되는 것은 아닙니다. 최근 1년 동안에는 1회의 분배금이 지급되었습니다.
Q3. 일반계좌에서 세금이 많이 붙나요?
국내 주식형이라 매매차익은 비과세입니다. 분배금에 대해서만 15.4%의 세금이 부과되므로 세금 부담은 적은 편입니다.
Q4. NAV와 시장가격 중 무엇을 봐야 하나요?
실제 거래는 시장가격으로 하지만, 내가 너무 비싸게 사고 있지는 않은지 확인하려면 실시간 기준가(iNAV)를 함께 체크하는 것이 좋습니다.
Q5. 지금 이 ETF를 배당 ETF처럼 봐도 되나요?
배당 수익보다는 삼성그룹 핵심주들의 성장에 따른 시세 차익을 노리는 ‘성장형’ 상품에 더 가깝습니다.
핵심 요약
KODEX 삼성그룹 ETF는 삼성의 핵심 상장사를 한 번에 담는 상품입니다. 2026년 3월 27일 기준 “1년 수익률 +110.95%”를 기록했으며, 총보수는 “연 0.25%”입니다.
매매차익은 비과세이나 배당 성격보다는 삼성전자 중심의 그룹사 성장성에 투자하는 성격이 강하다는 점을 기억하세요.
참고 자료·출처
- 삼성자산운용 및 FnGuide 공시 자료 기준
- 삼성자산운용 ETF 세금 가이드
- 주요 경제지별 삼성그룹 계열사 보도 자료 반영